Постановление Правления Национального банка Украины от 5 сентября 2023 года № 110
Об утверждении Изменений в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга
В соответствии со статьями 7, 15, 55, 56 Закона Украины «О Национальном банке Украины», статьи 18 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», с целью урегулирования отдельных вопросов осуществления финансового мониторинга Правления Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить изменения в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 19 мая 2020 года № 65 (с изменениями) (далее-положение), которые прилагаются
2. Банки в отношении клиентов, с которыми установлены деловые отношения до вступления в силу настоящего постановления, обязаны принять меры, предусмотренные в Положении с учетом внесенных изменений, не позднее 31 декабря 2023 года.
3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Дмитрия Олейника.
4. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.
| СОГЛАСОВАНО: Министр финансов Украины Председатель Государственной службы финансового мониторинга Украины | С. Марченко И. Черкасский |
| | |
| | |
Утверждено
постановлением Правления
Национального банка Украины
от 05 сентября 2023 года № 110
Изменения
в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга
1. Пункт 5 раздела I после подпункта 66 дополнить новым абзацем следующего содержания:
«Сроки «электронный резидент (э-резидент)», «информационная система «Э-резидент»» употребляются в значениях, приведенных в Налоговом кодексе Украины.
В связи с этим абзац семьдесят второй считать абзацем семьдесят третьим.
2. В приложениях к Положению:
1) в приложении 1:
в подпункте 4 пункта 5:
слово «ориентировочный» исключить;
подпункт дополнить словами «в течение месяца, с указанием четкого предела максимальной суммы операций клиента»;
приложение после пункта 5 дополнить тремя новыми пунктами 5 1 -5 3 следующего содержания:
«5 1. Банк до установления деловых отношений с клиентом (проведение финансовой операции без установления деловых отношений) или во время его дальнейшего обслуживания, используя риск-ориентированный подход, принимает меры с целью установления (проверки) финансовой возможности клиента осуществлять заявленный (запланированный) им объем финансовых операций.
5 2. Банк при мониторинге деловых отношений в случае превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом, обязан в течение десяти рабочих дней проанализировать его финансовые возможности осуществлять соответствующие финансовые операции и при необходимости выяснить причины превышения.
